Mot du nouveau Président de l'ALCO

Chers Membres de l'Alco,

Début 2011, nous fêterons ensemble le 10e anniversaire de notre association. Cette seconde commémoration est légitime au vu de l'essor continu de l'Alco en termes d'adhésions et d'activités.

Mais avant de préparer les festivités, nous avons encore des défis importants à relever. L'évaluation du Luxembourg par le GAFI est particulièrement sévère. Le GT16, en quelque sorte le comité de rédaction de notre bulletin, m'a demandé d'établir une synthèse de cette évaluation et de ses conséquences. Vous la trouverez dans notre prochain bulletin. Plusieurs textes légaux, règlement grand-ducal et projet de loi, ainsi que réglementaires, amendement de la circulaire 08/387 et un nouveau règlement CSSF, se succèderont d'ici la fin 2010 pour réduire la rigueur des mesures que le GAFI prendra à l'encontre du Luxembourg. Le travail des Compliance Officers devra s'adapter à ce nouvel environnement légal et réglementaire et à l'approche de plus en plus formaliste de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Votre association avait par ailleurs déjà pris l'initiative de réagir à la flexibilité croissante dans l'interprétation de la circulaire 04/155 qui instituait la fonction Compliance. Le rapport du GT mis spécialement en place pour traiter du sujet est disponible sur le site, après que la CSSF nous ait indiqué ne pas avoir d'objection à cette publication.

L'on en oublierait presque toute la machine MIFID mise en place juste avant la crise financière et qui a fait l'objet d'une réévaluation dont nous aurons bientôt à traiter.

La vie du Compliance Officer n'est pas un long fleuve tranquille, plus encore dans notre petit pays. Nous vous informerons autant que possible des évolutions mais n'hésitez pas non plus à contacter les membres du conseil d'administration de l'Alco et son président pour leur faire part de vos remarques et de vos préoccupations.

Au plaisir de vous revoir très nombreux fin janvier 2011 pour notre 10e anniversaire.

Jean Noël Lequeue
Président de l’ALCO

/ Bulletin19 / Newsletter 19 (Fév 2010)

Interview de M Yves Mersch,Gouverneur de la Banque Centrale du Luxembourg
-La Compliance et et la crise financière

Déclaration de soupçon:
- L'ère du soupçon? Réflexions autour de la déclaration de soupçon.

Question de Membres

Table Ronde:
-Filtrage des transactions

ALCO en bref

La lutte contre le blanchiment d'argent d'origine criminelle et contre le financement du terrorisme, l'intégrité des marchés financiers, le respect des principes éthiques, ..., font aujourd'hui partie intégrante de l'environnement du secteur financier et conditionnent largement son activité.

Un métier est apparu chez les établissements de crédit, les PSF, les Assurances, ... : celui de Compliance Officer dont le rôle est la défense et la surveillance de la conformité avec les normes législatives, réglementaires et déontologiques en vigueur.

Aujourd'hui, la fonction de Compliance dans le secteur financier est reconnue officiellement, tant sur le plan international par le Comité de Bâle, que sur le plan luxembourgeois par la CSSF. Elle est devenue au Luxembourg une fonction obligatoire chez les établissements du secteur financier.

L'Association Luxembourgeoise des Compliance Officers du secteur financier (l'ALCO) a été constituée le 20 décembre 2000.